Demonstrasjonsdata — ikke ekte tall

DEMO / IKKE PRODUKSJON: sanksjons-screening på denne flaten kjører på demonstrasjonsdata og en connector-pipeline som ennå ikke er deployet i produksjon. Ikke bruk resultatene til reell AML-/sanksjons-compliance — manglende eller falske treff kan medføre regelbrudd.

KunnskapSanksjons-screening

Screen mot fem lister, dokumenter ett spor

Hvitvaskingsloven og sanksjonsloven krever løpende screening for rapporteringspliktige aktører. Lister fra EU, FN, UK, USA og Norge har overlappende men ikke-identiske oppføringer. ketl samler dem i én konsolidert flate med kryss-referanser, alarm- funksjon og audit-spor for FT-rapportering.

Hjemmel: hvitvaskingsloven §§ 4, 13, 17, 30 + sanksjonsloven § 4 + Finanstilsynets rundskriv 8/2024

Brudd på screening-plikt kan medføre overtredelsesgebyr opp til 10 % av årsomsetning per Finanstilsynets gjeldende praksis. Forsterket DD ved PEP/sanksjons-treff.

De fem listene

Hver liste har egen jurisdiksjon, format og oppdateringsrytme. For norsk rapporteringspliktig er alle fem relevante.

EU FSF

Financial Sanctions Files (EU Council)

XML/CSV

Jurisdiksjon: EU/EØS
Oppdatering: Daglig (ved nye Council-vedtak)
Regimer: Russland-Ukraina, Iran, Belarus, Syria, terror, cyber, m.fl.
Hjemmel: Council Regulation 269/2014 m.fl.

Primærkilde

UN SC

United Nations Security Council Consolidated List

XML

Jurisdiksjon: Globalt
Oppdatering: Ved nye SC-resolusjoner
Regimer: Terror (1267), Nord-Korea, Iran (1737)
Hjemmel: FN-pakten kap. 7 + sanksjonsloven

Primærkilde

UK OFSI

HM Treasury OFSI Consolidated List

CSV/PDF

Jurisdiksjon: Storbritannia (post-Brexit)
Oppdatering: Daglig
Regimer: Russland, Belarus, Cyber, terror, m.fl.
Hjemmel: Sanctions and Anti-Money Laundering Act 2018

Primærkilde

US OFAC SDN

Specially Designated Nationals (US Treasury OFAC)

XML/CSV

Jurisdiksjon: USA + extraterritorial (sekundærsanksjoner)
Oppdatering: Daglig (typisk 1–3 listings/dag)
Regimer: Russland, Iran, Nord-Korea, narkotika, terror, m.fl.
Hjemmel: IEEPA + Executive Orders

Primærkilde

NO UD

Utenriksdepartementets nasjonale tiltak (sanksjonsloven)

Forskrift + vedlegg

Jurisdiksjon: Norge
Oppdatering: Ved nye forskriftsendringer
Regimer: Speil av EU-vedtak, supplert med norske tillegg
Hjemmel: Sanksjonsloven (LOV-2021-04-16-18)

Primærkilde

Screening-prosessen i 6 trinn

Generisk flyt — bank, advokat og eiendomsmegler bruker samme prinsipper, men med segment-spesifikke risikoterskler.

1
Identifiser entitetene som skal screenes
Hovedkunde, UBO-kjede (typisk inntil 25 % eierskap), nominee-strukturer, fartøy ved skipsfart, og motparter ved transaksjoner. Per hvitvaskingsloven § 13.
Intake
2
Normaliser navn og strukturer
Translitterér kyrillisk/arabisk til latin, fjern firma-suffikser (LLC/AS/AB) for fuzzy match, og knytt orgnr til navne-historikk via Brreg.
Intake
3
Screen mot alle fem lister
Eksakt match + alias-match + fuzzy navn-match (Levenshtein ≤ 2). Ketl bruker konsolidert datasett — ett oppslag dekker EU FSF, UN SC, UK OFSI, US OFAC SDN og NO UD.
Screening
4
Vurder treff og falske positiver
Ikke alle treff er reelle hits. Sjekk fødselsdato, nasjonalitet, alias og kontekst. Dokumenter false positives med begrunnelse for senere audit.
Screening
5
Alarm ved nye listings i porteføljen
Continuous screening: re-screen porteføljen daglig. Alarm når en eksisterende kunde kommer på liste — krav per FT-rundskriv 8/2024.
Alarm
6
Audit-spor og rapport til myndighet
Lagre screening-loggen 5+ år (hvitvaskingsloven § 30). Generer rapport til Finanstilsynet eller Etterretningstjenesten ved bekreftet treff.
Audit

5 bruksområder per ICP-segment

Bank/fintech og advokat er primær — andre segmenter har sekundær screening-plikt eller bruker det for risikovurdering.

Bank / fintech (KYB)

ICP E

Bruksområde. Daglig screening av kundeportefølje (PB + ESG) mot fem konsoliderte sanksjons-lister, med automatisk flag ved nye listings og audit-spor til Finanstilsynet.

Hva ketl gir: Batch-screening av orgnr/personnummer mot alle 5 lister, alarm når en eksisterende kunde kommer på liste, og audit-eksport for hvitvaskings-rapport.

Se bank/fintech-deep-dive →

Advokat

ICP I

Bruksområde. Screening av motpart i transaksjoner, sanksjons-due-diligence ved M&A og rettshjelp i sanksjons-relaterte saker.

Hva ketl gir: Per-entitet detaljvisning med kryss-referanser mellom listene, regime-historikk og lov-pekere mot sanksjonsloven § 4 og hvitvaskingsloven § 18.

Se for-advokat-segmentet →

Forsikring / aktuar

ICP F

Bruksområde. AML-screening av forsikringskunder ved tegning og fornyelse, særlig livsforsikring og spar-produkter med betydelig premie-volum.

Hva ketl gir: API-først integrasjon mot AML-bilete, batch-jobb-mot-portefølje en gang per uke, og rapport-mal for FT/Etterretningstjenestens kontroll.

Se for-aktuar-segmentet →

Konsulent (compliance-rådgivning)

ICP B

Bruksområde. Sanksjons-baseline-vurdering for klient-DD, etablering av screening-prosess, og audit av eksisterende compliance-system mot FATF-anbefalingene.

Hva ketl gir: Reusable rapporter med liste-dekning, regime-historikk og benchmark mot FATF-mutuell-evaluering. Eksport til klient-leveranse i JSON/PDF.

Se konsulent-segmentet →

Eiendom (kommersielle transaksjoner)

ICP G

Bruksområde. Sanksjons-screening av eiendomstransaksjoner ved utenlandske kjøpere, særlig kommersielle objekter — krav per hvitvaskingsloven § 4 (1) c.

Hva ketl gir: Sanntids-screening av kjøpsbud-aktørene, med fartøy-registreringer (skipsfart-eierselskap) og PEP-sjekk i en kombinert flyt.

Se eiendoms-segmentet →

Slik leverer ketl

Tre flater på samme datalag — alle med kryss-referanse-spor og per-listing audit-trail.

Web-app

Søk + 3 filter (liste/type/regime), klikkbare detaljvisninger

/apper/sanksjoner →

REST API

Batch-screening + alarm-webhook ved nye listings

POST /api/v1/sanksjoner/screen

MCP-verktøy

For Claude Desktop, Cursor og Cline

sanksjoner_search
sanksjoner_entity
sanksjoner_per_liste

Datakilder og lov-grunnlag

EU FSF

Financial Sanctions Files (EU Council)

Council Regulation 269/2014 m.fl.

UN SC

United Nations Security Council Consolidated List

FN-pakten kap. 7 + sanksjonsloven

UK OFSI

HM Treasury OFSI Consolidated List

Sanctions and Anti-Money Laundering Act 2018

US OFAC SDN

Specially Designated Nationals (US Treasury OFAC)

IEEPA + Executive Orders

NO UD

Utenriksdepartementets nasjonale tiltak (sanksjonsloven)

Sanksjonsloven (LOV-2021-04-16-18)

Hvitvaskingsloven

Norsk rammeverk for kunde-DD og rapportering

LOV-2018-06-01-23

Ofte stilte spørsmål

Er sanksjons-screening lovpålagt i Norge?

Ja, for rapporteringspliktige (banker, advokater, eiendomsmeglere, regnskapsførere m.fl.) per hvitvaskingsloven § 4 + sanksjonsloven § 4. Brudd kan medføre overtredelsesgebyr.

Hvor ofte må jeg screen kunder?

Ved kundeforhold-etablering, ved relevante endringer, og «kontinuerlig» — i praksis daglig batch-screening for risikoutsatte segmenter (PB, livsforsikring m.fl.). Per FT-rundskriv 8/2024.

Holder det å screene mot bare EU-listen?

Nei, ikke for norske rapporteringspliktige. UN, UK og US-listene har eksklusive listings. Ved transaksjoner i USD må US OFAC alltid sjekkes.

Hva hvis jeg får falsk positiv?

Vurder grundig (alder, nasjonalitet, kontekst). Dokumenter beslutningen med begrunnelse — tilsynsmyndigheten vil se logikken senere. Ketl gir audit-spor for hver falsk-positiv-vurdering.

Hvordan oppdateres lister i ketl?

Connector-pipeline poller offisielle primærkilder daglig (eller oftere ved alarm-feeds). Pro+ får nye listings push-varslet innen 30 minutter.

Kan jeg eksportere screening-resultatet?

Ja, JSON og PDF (signert) inkludert. ESRS-kompatibel struktur for rapportering. Pro+ inkluderer audit-eksport for FT/Etterretningstjenesten.

Klar for compliance-pilot?

Alarm-feed og batch-screening er kostnadsfritt tilgjengelig. Enterprise gir audit-eksport for Finanstilsynet og custom integrasjon mot eksisterende KYB-system.

Demonstrasjonsdata inntil connector-pipeline er deployet i prod — ikke for reell screening.